De structuur en functies van een financieel team
Financiële teams, ongeacht de sector of branche, spelen een integrale rol bij het runnen van een organisatie: het beheren van het geld van een organisatie.
Het team beheert de financiële middelen van een bedrijf en zorgt ervoor dat de financiële activiteiten efficiënt, effectief en in overeenstemming met wetten en regelgeving verlopen. Ze houden toezicht op financiële rapportage, budgettering, prognoses, belastingplanning en kasbeheer.
In dit artikel zullen we kijken naar de verschillende soorten rollen binnen een financieel team, de verantwoordelijkheden van elk personeelslid en hoe ze een cruciale rol spelen in het succes en de duurzaamheid van een bedrijf.
Verschillende soorten rollen binnen een financieel team
Financiële teams bestaan uit individuen die zich richten op een specifieke verantwoordelijkheid. Elke rol is van cruciaal belang voor het succes van het financiële team en samen zorgen ze ervoor dat de financiën van het bedrijf effectief en efficiënt worden beheerd.
Chief Financial Officer (CFO)
Financiële teams worden geleid door de chief financial officer (CFO), die toezicht houdt op het team en de algehele verantwoordelijkheid draagt voor de financiële gezondheid van de organisatie.
De belangrijkste verantwoordelijkheden van een CFO omvatten het toezicht houden op de boekhouding en fiscale functies van het bedrijf. Ze werken ook nauw samen met andere leidinggevenden en belanghebbenden om strategieën te ontwikkelen en implementeren die de doelen van de organisatie ondersteunen.
De weg naar het worden van een CFO vereist uitgebreide opleiding en ervaring op het gebied van financiën en boekhouding. Veel CFO's hebben een diploma in financiën of boekhouding. Ze zijn vaak gekwalificeerde accountants met relevante certificeringen zoals Chartered Accountancy (CA), Certified Public Accountant (CPA) of Chartered Financial Analyst (CFA).
Sommige CFA's hebben mogelijk in een financieel team gewerkt als financieel analist voordat ze de rol van CFO op zich namen.
CFO's moeten sterke leiderschaps-, communicatie- en strategische denkvaardigheden bezitten. Ze moeten in staat zijn om complexe financiële informatie aan verschillende doelgroepen over te brengen, van investeerders tot werknemers, en weloverwogen beslissingen te nemen die economische overwegingen in balans brengen met bredere bedrijfsdoelen.
Financial Controller
De primaire verantwoordelijkheid van de financieel controller is het opstellen van de financiële rapporten van het bedrijf. Dit omvat het opstellen en bewaken van budgetten, het beheren van de kasstroom, het toezicht houden op debiteuren en crediteuren, het zorgen voor nauwkeurige en tijdige financiële rapportage en het verstrekken van financiële analyse en inzichten aan het senior management.
De financieel controller is ook verantwoordelijk voor het ontwikkelen en implementeren van financieel beleid en procedures en voor het beheren van de relaties van het bedrijf met externe belanghebbenden. De rol strekt zich ook uit tot het monitoren van het financiële team, het uitvoeren van interne audits en ervoor zorgen dat de interne controlemaatregelen van de financiële functie worden gevolgd.
Financieel controllers zijn professioneel gekwalificeerd en hebben zowel een diploma in financiën of boekhouding als een professionele accountancykwalificatie. Sommige financieel controllers kunnen gekwalificeerd zijn als Chartered Financial Analysts (CFA).
Belangrijke vaardigheden die nodig zijn om een succesvolle financieel controller te zijn, zijn sterke analytische en probleemoplossende vaardigheden, oog voor detail, uitstekende communicatie- en interpersoonlijke vaardigheden en een praktisch begrip van financiële en boekhoudkundige principes.
Financieel Analist
De primaire verantwoordelijkheid van een financieel analist is het analyseren van de financiële gegevens van een bedrijf om inzichten en aanbevelingen te bieden aan senior belanghebbenden. Ze zijn verantwoordelijk voor het onderzoeken, creëren van financiële modellen en het aanbevelen van investeringen, fusies en overnames.
Toegang tot de functie van financieel analist is mogelijk via stages, analistenprogramma's en instapfuncties bij banken, beleggingsmaatschappijen of andere financiële instellingen.
Diegenen die rechtstreeks solliciteren naar functies als financieel analist hebben een diploma in financiën, economie, boekhouding of een gerelateerd vakgebied. Veel financieel analisten studeren ook voor een professionele kwalificatie, zoals de Chartered Financial Analyst (CFA).
Belangrijke vaardigheden die nodig zijn voor financieel analisten zijn sterke analytische vaardigheden, vaardigheid in financiële software en tools, en effectieve communicatie- en presentatievaardigheden. Ze moeten ook begrijpen hoe financiële markten werken en op de hoogte zijn van economische trends en regelgevingskaders.
Accountant
Accountants spelen een centrale rol in een financieel team en richten zich op het opstellen van de financiële overzichten van een bedrijf. Dit omvat het monitoren van financiële gegevens en het opstellen van de maandelijkse, kwartaal- en jaarrekeningen van het bedrijf. Ze spelen ook een cruciale rol bij het samenwerken met externe belanghebbenden zoals externe en interne accountants.
Er zijn verschillende toegangsroutes om accountant te worden, waaronder het behalen van een diploma in accounting of een verwant vakgebied en het behalen van een professionele accountancykwalificatie zoals de Association of Chartered Certified Accountants (ACCA), CA of CPA.
Er zijn instapfuncties beschikbaar bij veel organisaties waarmee individuen ervaring kunnen opdoen via stages.
Middelgrote en grote organisaties bieden ook graduate- of leerlingprogramma's in accounting aan, waardoor individuen tegelijkertijd kunnen werken en studeren voor hun professionele accountancykwalificaties.
De belangrijkste vaardigheden voor accountants zijn sterke analytische vaardigheden, numeriekeen logische redenering vaardigheden, oog voor detail en uitstekende communicatie- en interpersoonlijke vaardigheden.
Specialist Accounts Payable/Receivable
De specialist accounts payable/receivable is van vitaal belang om de financiële gezondheid van een bedrijf te behouden door ervoor te zorgen dat alle rekeningen en facturen nauwkeurig en efficiënt worden verwerkt.
Ze bieden administratieve ondersteuning bij het beheren van de financiële transacties van een bedrijf, met name met betrekking tot het geld dat aan het bedrijf verschuldigd is of door het bedrijf verschuldigd is.
Belangrijke verantwoordelijkheden zijn het verzoenen en verwerken van facturen, het controleren van rekeningen op verschillen, het bijhouden van uitgaven en ervoor zorgen dat alle financiële documentatie correct wordt bijgewerkt, zodat nauwkeurige financiële rapporten kunnen worden opgesteld.
Toegang tot dit vakgebied kan worden verkregen door het behalen van een diploma in accounting, financiën of bedrijfskunde en relevante certificeringen zoals de Certified Accounts Payable Professional (CAPP) of Certified Receivables Specialist (CRS). Veel bedrijven bieden ook financiële stages aan waarmee individuen ervaring kunnen opdoen in dit vakgebied.
Sterke aandacht voor detail, organisatie en communicatievaardigheden zijn cruciaal voor succes in deze rol.
Treasury Analist
De belangrijkste focus van een treasury analist is het monitoren van het budget van een bedrijf in relatie tot de overeengekomen financiële doelstellingen van de organisatie. Ze bieden waardevolle inzichten en aanbevelingen aan het management, die van invloed zijn op de financiële gezondheid en groei van de organisatie.
De belangrijkste verantwoordelijkheden zijn het beheer van de kasstroom, het creëren en implementeren van financieel beleid en het uitvoeren van financiële risicoanalyses. Ze beheren ook de investeringen van de organisatie, monitoren en voorspellen de kasstromen en onderhouden de bankrelaties.
Treasury analisten hebben een diploma in financiën, accounting of bedrijfskunde.
Diegenen met eerdere ervaring kunnen rechtstreeks solliciteren bij een organisatie. Instapfuncties worden vaak aangeboden bij grotere organisaties waar individuen ervaring kunnen opdoen tijdens een stage of kunnen solliciteren om opgeleid te worden als treasury analist in een graduate programma. Sterke analytische, communicatieve en probleemoplossende vaardigheden zijn essentieel voor deze rol, evenals een grondig begrip van financiële regelgeving en nalevingsvereisten.
Specialist Loonadministratie
Een specialist loonadministratie speelt een cruciale rol in elk financieel team door de loonadministratie van een organisatie te beheren. Hun bijdragen zijn essentieel om ervoor te zorgen dat werknemers nauwkeurig en op tijd worden betaald en dat een organisatie voldoet aan wettelijke en regelgevende vereisten.
De belangrijkste taken van een specialist loonadministratie zijn het verwerken van de salarisadministratie om aan strikte deadlines te voldoen en het bijhouden van nauwkeurige gegevens voor elke werknemer. Aanvullende taken omvatten het omgaan met vragen van werknemers over de salarisadministratie, het creëren van beleid en procedures voor de salarisadministratie en ervoor zorgen dat alle salarisadministratietransacties voldoen aan relevante arbeidswetten.
Toegang tot dit beroep kan worden verkregen door het behalen van een diploma in accounting, financiën of bedrijfskunde of door praktische ervaring op te doen via stages of instapfuncties in de salarisadministratie.
Succesvolle specialisten loonadministratie beschikken over sterke communicatieve vaardigheden, oog voor detail en het vermogen om gevoelige en vertrouwelijke informatie te behandelen. Ze moeten ook goed onder druk kunnen werken en hun tijd effectief kunnen beheren om aan deadlines te voldoen.
Financieel Planner/Adviseur
Een financieel planner/adviseur is essentieel om organisaties te helpen hun financiële doelstellingen te bereiken.
Ze analyseren de financiële situatie van een organisatie, inclusief inkomsten, uitgaven, activa en verplichtingen, om hun korte- en langetermijndoelstellingen te bepalen. Het opstellen van financiële plannen en adviseren over investeringsstrategieën zijn cruciale onderdelen van hun rol.
Toegang tot dit vakgebied kan worden verkregen door het behalen van een bachelordiploma in financiën, accounting of een gerelateerd vakgebied en het behalen van certificering als Certified Financial Planner (CFP).
De belangrijkste vaardigheden die nodig zijn voor succes als financieel planner zijn sterke analytische en probleemoplossende vaardigheden, uitstekende communicatie- en interpersoonlijke vaardigheden en een diepgaand begrip van financiële markten en investeringsstrategieën.
Interne Auditor
Interne auditors zorgen ervoor dat de processen en interne controles aanwezig zijn om de financiële activa van een organisatie te beschermen. Ze werken ook nauw samen met leden van het financiële team en de bredere organisatie om te kijken hoe interne processen kunnen worden verbeterd.
Een groot deel van de rol van een interne auditor is het beoordelen en evalueren van het risico voor processen, het identificeren van gebieden waar risico kan optreden en het geven van aanbevelingen om deze risico's te beperken.
In nauwe samenwerking met externe belanghebbenden zoals externe accountants zorgen interne auditors ervoor dat de financiële reputatie van de organisatie wordt beschermd. Om een effectieve interne auditor te zijn, moeten individuen kritisch en analytisch kunnen denken, logisch redeneren en sterke communicatieve vaardigheden en oog voor detail hebben. Veel interne auditors zijn gekwalificeerde accountants met professionele accreditaties zoals CA, ACCA of CPA.
Diegenen die zich willen specialiseren in interne audit kunnen deelnemen aan een leerlingprogramma of een graduate programma bij een groot accountants- of bankbedrijf.
Kredietanalist
De rol van een kredietanalist is het beoordelen en evalueren van het risico voor een organisatie bij het lenen en uitlenen van activa of financiën. Om dit te doen, beoordelen kredietanalisten financiële transacties en financiële verplichtingen, waarna ze projecties opstellen met behulp van financiële ratio's om de kredietwaardigheid van een individu of organisatie te bepalen.
Kredietanalisten zijn zeer numerieke personen met vaardigheden op het gebied van numeriek redeneren, probleemoplossing en analytisch denken. Toegang tot de functie van kredietanalist is mogelijk via leerling- en graduateprogramma's voor degenen die willen worden opgeleid tot kredietanalist. Veel kredietanalisten zijn ook gekwalificeerd als Chartered Financial Analysts (CFA).
Financieel Manager
Financieel managers spelen een vitale rol in de dagelijkse gang van zaken van een financieel team. De functie richt zich op dagelijkse rapportage van de financiën van een organisatie, het interpreteren van financiële informatie en ervoor zorgen dat alle financiële informatie wordt gedeeld en besproken met de senior leden van het financiële team.
Bij sommige organisaties is de financieel manager ook verantwoordelijk voor het beheer van meer junior teamleden.
Financieel managers hebben een diploma in een financieel gerelateerd of bedrijfsgerelateerd vakgebied en zijn gekwalificeerde accountants met accreditaties zoals het Chartered Institute of Management Accountants (CIMA) of ACCA. Veel financieel managers krijgen een positie in het financiële team, bouwen ervaring op en nemen vervolgens een rol als financieel manager op zich wanneer er een vacature ontstaat.
Typische evaluaties bij het aannemen van financiële functies
Alle leden van het financiële team delen een gemeenschappelijke set vaardigheden die worden beoordeeld als onderdeel van het wervingsproces.
Deze omvatten:
- Numeriek redeneren: het vermogen om numerieke informatie te gebruiken om problemen op te lossen.
- Logisch redeneren: abstracte informatie gebruiken om problemen op te lossen
- Analytisch denken: het evalueren van verschillende informatie om tot een redelijke conclusie te komen
- Aandacht voor detail: het vermogen om discrepanties en afwijkingen in gegevens te identificeren.
